Services Financiers David Forest

Notre mission d'entreprise

  1. Nous voulons que nos clients restent riches ou le deviennent.
  2. Nous voulons que vous n'ayez pas à vous soucier de la perte de votre capital. Vous avez travaillé trop fort pour votre argent pour le perdre.
  3. Nous voulons que les Canadiens prospères puissent tirer avantage des meilleurs plans disponibles dans l'industrie des assurances et des rentes, qui peuvent au moins doubler vos rendements d'intérêts.
  4. Nous désirons que les Canadiens soient informés à propos des meilleures idées de planification successorale. Vous pouvez aider vos proches, tout en vous assurant qu'ils soient des membres responsables et productifs de la société. Après avoir pris soin de votre famille, nous voulons vous montrer comment il est possible de donner de l'argent à vos œuvres de charités favorites sans que votre valeur nette en soit diminuée.
  5. Après de milliers de cas et de clients, nous en sommes arrivés à ces conclusions:
    • Les Canadiens n'ont pas suffisamment d'actifs à rendements d'intérêts.
    • Normalement ils n'ont pas de plans adéquats pour couvrir les risques majeurs et suffisamment de stratégies d'allègement fiscal.
    • Nous pouvons aider sur tous ces points.
  6. Notre plan est d'encourager les Canadiens à améliorer l'allocation de leurs actifs en détenant et en investissant dans des actifs à rendements d'intérêts à l'abri de l'impôt. Nous allons vous encourager à détenir ces actifs dans des abris fiscaux légaux, comme l'assurance-vie avec participations, des REER avec rendements d'intérêts, les comptes d'épargne libre d'impôt et les rentes viagères à haut rendement. Nous encouragerons les Canadiens à garder 50% de leurs titres dans de tels actifs à rendements d'intérêts afin d'éviter de subir une perte de capital tout en obtenant un meilleur rendement après impôt que ce que les banques et/ou courtiers vous offrent.
  7. Nous encouragerons les Canadiens à transférer les principaux risques reliés à leur capacité de gain aux compagnies d'assurance. Ainsi, en cas de mort, d'invalidité, de maladie grave ou de vieillesse, vous et votre famille aurez beaucoup de capital libre d'impôt que vous pourrez gérer de façon responsable et intelligente. Les rentes viagères garantissent aux Canadiens qu'ils ne peuvent survivre à leur capital. Ceci est important puisque certains canadiens subiront une perte de capital complète de leur vivant particulièrement pour ceux qui ont pris des risques reliés au marché boursier qu'ils n'ont pas entièrement compris. Notre mission est de s'assurer que les Canadiens aient une compréhension de la sécurité économique par les actifs qu'ils ont avec nous. idéalement, nous voulons que nos clients vivent uniquement des intérêts de leurs actifs à leur retraite, sans le besoin de compter sur le marché boursier pour leur revenu. Nous encouragerons les Canadiens à penser aux actions et à l'immobilier comme protection contre l'inflation par opposition à leur principale source de revenu.