Votre richesse vous appartient.
Nous prodiguons des conseils sur comment faire accroître la valeur de votre patrimoine, comment protéger vos revenus contre les risques et sur comment planifier les successions dans votre intérêt, ainsi que dans l’intérêt de votre famille et d’organisations caritatives.
Nos services
Assurance vie et rentes viagères
Les gens sont prêts à assurer presque tout à prix d’or… sauf leur propre vie.
Nos stratégies novatrices vous aideront à vous protéger, ainsi que votre revenu et votre capital, contre les risques de décès, d’invalidité et de longévité. En notre qualité de conseillers indépendants en assurance vie, nous recommandons des plans qui sont spécifiquement adaptés à votre situation, avec des avantages qui ne se trouvent ni dans les actions, ni dans les obligations, ni dans l’immobilier.
Votre assurance vie est-elle considérée comme un actif et intégrée à votre portefeuille financier? Parlez-en à un conseiller.
Nous estimons que l’assurance vie devrait être considérée comme un actif et intégrée à votre portefeuille financier. La souscription d’une assurance permanente exonérée d’impôt peut vous permettre d’investir en bénéficiant d’un report d’impôt. Aux premières étapes de l’accumulation du patrimoine, elle peut constituer un moyen peu coûteux de constituer un filet de sécurité financière.
Grâce à un régime d’assurance vie bien structuré, vous pouvez également financer les obligations d’impôt sur les successions, payer des dettes, remplacer un revenu perdu, transmettre davantage de patrimoines à la prochaine génération ou soutenir vos organismes de bienfaisance préférés. Avoir la certitude que les problèmes et les risques majeurs sont couverts tout au long de votre vie est un gage de tranquillité d’esprit pour vous, votre famille et votre entreprise.
Planification successorale
Minimisez les impôts et maximisez votre patrimoine pour la prochaine génération.
Nous collaborons avec vous, avec votre famille et vos conseillers afin de définir la meilleure planification multigénérationnelle. Nous vous offrons des conseils clairs sur les moyens fiscalement avantageux de maximiser le patrimoine de votre vivant et de subvenir aux besoins de ceux qui vous sont chers longtemps après votre départ.
Minimisez-vous vos impôts et maximisez-vous l’impact de votre patrimoine pour la prochaine génération? Parlez-en à un conseiller.
D’abord, nous vous écoutons. Ensuite, nous combinons les connaissances issues de la recherche avec vos valeurs afin de vous permettre d’atteindre vos objectifs. Nous faisons de l’assurance vie une partie intégrante du processus de planification successorale en appliquant une perspective à long terme afin d’aider les familles à protéger, à accroître et à transmettre avec succès leur patrimoine, d’une génération à l’autre.
Stratégies caritatives
Être bienveillant et généreux envers les autres est un élément essentiel du bien-vivre.
Redonner à sa communauté peut être profondément gratifiant. Cependant, il est important de vous assurer que vos objectifs philanthropiques sont compatibles avec votre stratégie globale de planification financière et fiscale.
Vos objectifs philanthropiques sont-ils alignés sur votre stratégie globale de planification financière et fiscale? Parlez-en à un conseiller.
Nous pouvons vous aider à accroître votre impact en vous proposant des produits d’assurance qui vous permettront de donner de la manière la plus rentable et la plus fiscalement avantageuse possible. Nous vous présentons diverses façons de réduire considérablement les coûts après impôt des dons, de maximiser les avantages personnels des dons et de faire une différence significative pour les organismes de bienfaisance qui vous tiennent à cœur, aujourd’hui et demain.
Avantages sociaux et régimes collectifs
Vos employés sont vos plus précieux actifs.
En votre qualité d’employeur, vous pouvez jouer un rôle essentiel en aidant vos employés à prendre soin de leur santé physique, mentale et financière. Nous vous proposons des régimes d’avantages sociaux qui donneront à vos employés et à leur famille la protection qu’ils méritent.
Vos principaux actifs sont-ils protégés? Parlez-en à un conseiller.
Nous offrons une gamme complète de services d’assurance collective, y compris la gestion et le renouvellement des régimes, en veillant à ce que les régimes d’avantages sociaux et de retraite de vos employés soient abordables, appropriés pour votre équipe et conformes à votre stratégie d’entreprise. Avec la bonne couverture, vous pouvez prendre soin de vos employés afin qu’ils puissent prendre soin de votre entreprise.
Répartition des actifs
Il ne faut jamais mettre tous ses œufs dans le même panier.
L’assurance vie est une réserve de capital à faible risque et exonérée d’impôt qui peut ajouter une autre catégorie de diversification à votre plan global de répartition des actifs. Grâce à notre approche éprouvée en matière d’orientation, nous vous expliquons les avantages d’utiliser l’assurance vie comme un actif en vous offrant des conseils directs sur toutes les options disponibles ainsi qu’un plan clair avec des objectifs prioritaires.
Vous voulez connaître les avantages et les inconvénients de toutes les options disponibles? Parlez-en à un conseiller.
