Services Financiers David Forest

Ce qui nous distingue

Expertise & expérience
  • David Forest a débuté dans l'industrie de l'assurance vie et des rentes en 1975. Il a fini premier parmi 400 diplômés au Canada lors des examens pour devenir Assureur Vie Agréé (AVA).Il compte plus de 35 ans d'expérience.
  • Jean Roy, un actuaire expérimenté, s'est joint à nous en juin 2006 à titre de vice-président, développement des nouvelles affaires. Il a passé 13 ans avec la Standard Life où il était responsable du développement et de la gestion des produits d'assurance et des produits sur-mesure. Il compte plus de 20 ans d'expérience.
  • Cette expérience nous permet de vous brosser un portrait clair du pour et du contre des actions et des transactions planifiées. Cela nous permet de mieux vous conseiller.
Prendre conscience des risques
  • Nous savons comment vous pouvez gagner de l'argent mais aussi comment vous pouvez perdre de l'argent et nous pouvons vous aider à être plus conservateur tout en payant moins d'impôt. Avoir conscience des risques et dangers auxquels vous faites face, parfois inconsciemment, est un avantage que tout le monde devrait rechercher.
Confidentialité
  • Tous nos employés attachent par-dessus tout une attention très particulière à la confidentialité. Chacun d'eux signe une entente de confidentialité acceptant de ne jamais discuter des situations et faits concernant nos clients hors de notre bureau.
Indépendance et force
  • Nous sommes indépendants. Aucune banque, institution financière ou compagnie d'assurance ne détient une partie de notre compagnie. Personne ne nous prête de l'argent. Il n'y a pas de conflits d'intérêt avec nos clients. Nous voulons simplement ce qu'il y a de mieux pour eux. Nous mettons l'emphase sur la qualité des plans et la solvabilité financière pour nos clients. Nous ne gardons pas l'argent de nos clients. Nous leurs donnons des conseils sur la manière de l'utiliser. L'argent de nos clients est confié à de compagnies d'assurances canadiennes solides, cotées en bourse, fortement réglementées et qui reçoivent, investissent et vous retournent votre argent.
Nous écoutons d'abord
  • Nous aimons connaître en profondeur la situation de notre client en recueillant autant de faits concrets et intangibles que celui-ci est à l'aise de partager avec nous. Nous écoutons d'abord et nous visons ensuite de transformer notre connaissance en valeur pour vous.
Recherche approfondie
  • Nous menons une étude de marché indépendante et continue, afin d'offrir à nos clients les meilleurs plans dans l'industrie. Bien que nous possédions une connaissance approfondie de l'industrie de l'assurance vie et des rentes recueillie au cours de plusieurs décennies, nous lisons et nous nous assurons de comprendre tout contrat d'assurance. Nous avons toujours un dossier de recherche détaillé pour appuyer une proposition que nous vous avons résumée.
Présent aujourd'hui et demain
  • Notre équipe compte sur le soutien de 6 personnes. Toutes ces personnes sont dévouées à nos clients et nous aident à faire en sorte que toutes les demandes soient promptement traitées. Nous visons la rapidité et l'efficacité.
  • Choisissez sagement avec qui vous voulez transiger pour préserver votre indépendance si vous changez de banque, de gestionnaire d'investissement ou de courtier en valeurs mobilières dans le futur afin d'éviter une perte de service des personnes que vous connaissez et qui vous connaissent.
Rapports sur la situation actuelle de vos plans
  • Nous vous offrons les meilleurs sommaires pour vos plans afin de vous informer de votre situation actuelle et vous montrer où vous vous dirigez. Nous les faisons quand vous les voulez, dans un format qui vous donne une vue d'ensemble simple et complète peu importe le nombre d'institutions financières avec qui vous faites affaires.